金融犯罪论文选题背景

三、预防金融系统职务犯罪的对策措施 既然职务犯罪是社会诸多矛盾和因素的综合反映，既然金融系统职务犯罪的原因是多方面的，那么预防之策必须是紧密联系金融行业的实际，实施综合治理的系统工程。针对当前金融系统职务犯罪发案的共性原因，防范对策措施应着重抓好以下几个方面： 1、加强思想政治工作、职业道德和法制教育，构筑起拒腐防变和防范案件的思想和道德防线。金融业在重大改革措施出台的同时，必须充分考虑到员工的思想动态，加强思想、道德和法制教育，坚持业务发展和员工政治思想工作“两手抓”，教育引导广大干部员工树立正确的世界观、人生观，深入持久地开展以依法合规、遵章守纪、稳健经营、规范服务为主要内容的职业道德教育活动，教育引导员工珍惜职业生命，增强风险防范意识和自我保护意识，提高遵章守纪、规范操作的自觉性，防患于未然。 2、进一步完善金融内控机制，构建案件风险防控体系。一要坚持制度先行的原则，狠抓规章制度执行和落实，严禁违规操作和越权办事，严防出现制度监控的盲区。二要采取强制性措施，严格执行重要岗位人员定期轮岗、换岗以及休假制度。三要根据“下管一级、监控两级”要求，切实加强对基层机构负责人的监督管理，特别是对各级领导班子、一把手、重要岗位或部门负责人的动态监督和管理。四要提高保卫监管力度，真正做好防范抢劫、盗窃和工作，提高技术防范水平。 3、加强稽核监督检查，确保各项规章制度的贯彻落实。在抓制度管理、加强制度建设和完善规章制度的同时，更应该重视切实履行监督制约机制，加强管理，加强监督，把关键部位、关键环节，作为预防工作的重点，加大稽核监督检查的力度。 4、建立有效的法制监督制约机制。实行体外监督，体内查处；严格实行责任追究制度，对违法违纪的重大案件，应同时追究相关领导责任；提高科技含量、减少隐患，及时发现和严厉惩处违法犯罪活动。 5、建立健全立体监督防犯体系。通过各种监督形式，使金融法规、政策、原则、决议、条例、操作规程及各项规章制度得以贯彻执行，保证金融各项经济活动健康、稳定、顺利地进行。

他山之石，可以攻玉。专题特别挑选出两篇有关国外金融犯罪的论文。《日本非法集资犯罪的现状与对策》详尽介绍了日本非法集资犯罪的现状、法律规制、司法对策以及对我国的启示。《金融危机背景下美国金融犯罪的新形势及其应对》则选取了正处于金融危机之中的美国作为研究标本，选例典型，代表性强，介绍了金融危机背景下美国金融犯罪所出现的新情况及其应对措施，从中可以看到对我国的可鉴之处。在对金融犯罪研究进行宏观分析与探讨的同时，“金融犯罪法律适用问题”专题则是从微观角度，研究具体的金融犯罪个罪。本专栏组织了22篇论文，着重分析了破坏金融管理秩序犯罪和金融罪的法律适用问题。《金融危机背景下货币犯罪的惩治与防范》基于金融危机爆发以来，我国货币犯罪案件数量逐步上升、犯罪活动更加专业化、手段翻新的现状，分析其成因，同时提出了数项可行的防范举措。《加强打击我国洗钱犯罪的思考——从FATF评估报告角度分析》，针对FATF提出的有关我国反洗钱工作的意见，提出我国加强打击洗钱犯罪的建议，以及完善我国洗钱犯罪刑事立法的建议和途径。《集资行为的刑事管制》论述了当前集资行为的刑事管制路径、所面临的困境以及集资行为非刑事管制的方案等。《当前信用卡犯罪的情况分析及防范对策》和《恶意透支的新情况及应对措施》则从不同角度对信用卡犯罪出现的新情况、新问题进行探究并提出了应对措施。《保险罪若干疑难问题研究》从司法实践的角度提出了处理有关保险案件中出现的疑难问题，如共犯的范围及定性、犯罪形态等，从学理上予以了充分论述。本专题所选论文不仅视角独特、选题新颖，而且牢牢把握时代脉搏，契合全球金融危机背景下司法实践的需要，因此具有一定的理论与实践参考价值。

金融是国民经济命脉，是现代经济的核心。如何保证金融业健康、有序地发展，减少金融系统违法犯罪的发生，确保金融系统预防职务犯罪工作稳步、规范、有效开展，是目前我们各项工作的重中之重。近年来，金融违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击金融违法犯罪活动、切实加强金融系统预防职务犯罪工作，已成为金融系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要课题。现就围绕预防金融系统职务犯罪问题谈些认识和思考。 一、 当前金融系统职务犯罪的案发走势和特点 应当看到，这几年经过全省金融系统纪检监察部门与各级检察机关通力协作，不断加大打击金融犯罪力度和认真做好预防职务犯罪工作，有效地遏制了金融案件的高发势头。总的来说，当前金融系统职务犯罪案件的总体走势出现“两个波浪式”：一方面，职务犯罪案件数呈波浪式的下降趋势；另一方面，职务犯罪案件在金融案件中的所占比重又呈波浪式的上升趋势。这表明，在严厉打击违法犯罪活动和深入开展反腐败斗争的形势下，金融系统的职务犯罪处于欲张又缩的状态，较之金融其他犯罪更具有顽固性，预防职务犯罪既是金融系统查处和防范违法犯罪的工作重点，也是任重道远的法制任务。尤其值得我们关注的是，当前金融系统职务犯罪出现了一些新情况、新特点： １、贪污、受贿、挪用公款案件居高不下。在近几年立案查处的金融职务犯罪案件中，贪污、受贿、挪用公款案件所占比重一直很大，反映了金融系统职务犯罪案犯掠夺钱财的贪婪性。 ２、涉案金额巨大，社会危害性严重。随着涉案金额上百万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的金融秩序造成影响和破坏，更为严重的是损害了国家和人民的利益，给社会带来了不安定因素。 3、单位负责人涉案比例上升，并向高级管理人员蔓延。从近年情况看，呈现出上升并向处以上的高级管理人员蔓延的趋势，应当引起有关部门的关注和重视。 4、内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发生。随着金融内部管理制度的加强和改进，金融系统职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科、狼狈为奸的团伙特点，从而使内外串通勾结和内部合伙作案增多，导致一些串窝案的发生。 5、案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显。在原先普遍采取收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的基础上不断翻新，智能化作案倾向明显。或利用新业务拓展、管理不到位等可乘之空隙，违规大额透支、非法载留、拆借资金将公款挪用等。这些新的犯罪手法诡秘，隐蔽性强，不易被发现，增大了查处和防范工作的难度。 6、基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多。金融系统的支行（公司）及分理处、储蓄所和农村信用社，是金融机构的基层单位，其中直接与资金货币打交道的操作岗位，往往是金融职务犯罪的诱因。基层金融机构不仅发案率高，而且还常常发生携款潜逃案件，给国家和人民造成巨大损失和危害。

(一)论文——题目科学论文都有题目，不能“无题”。论文题目一般20字左右。题目大小应与内容符合，尽量不设副题，不用第1报、第2报之类。论文题目都用直叙口气，不用惊叹号或问号，也不能将科学论文题目写成广告语或新闻报道用语。署名(二)论文——署名科学论文应该署真名和真实的工作单位。主要体现责任、成果归属并便于后人追踪研究。严格意义上的论文作者是指对选题、论证、查阅文献、方案设计、建立方法、实验操作、整理资料、归纳总结、撰写成文等全过程负责的人，应该是能解答论文的有关问题者。往往把参加工作的人全部列上，那就应该以贡献大小依次排列。论文署名应征得本人同意。学术指导人根据实际情况既可以列为论文作者，也可以一般致谢。行政领导人一般不署名。引言(三)论文——引言是论文引人入胜之言，很重要，要写好。一段好的论文引言常能使读者明白你这份工作的发展历程和在这一研究方向中的位置。要写出论文立题依据、基础、背景、研究目的。要复习必要的文献、写明问题的发展。文字要简练。材料方法(四)论文——材料和方法按规定如实写出实验对象、器材、动物和试剂及其规格，写出实验方法、指标、判断标准等，写出实验设计、分组、统计方法等。这些按杂志对论文投稿规定办即可。实验结果(五)论文——实验结果应高度归纳，精心分析，合乎逻辑地铺述。应该去粗取精，去伪存真，但不能因不符合自己的意图而主观取舍，更不能弄虚作假。只有在技术不熟练或仪器不稳定时期所得的数据、在技术故障或操作错误时所得的数据和不符合实验条件时所得的数据才能废弃不用。而且必须在发现问题当时就在原始记录上注明原因，不能在总结处理时因不合常态而任意剔除。废弃这类数据时应将在同样条件下、同一时期的实验数据一并废弃，不能只废弃不合己意者。实验结果的整理应紧扣主题，删繁就简，有些数据不一定适合于这一篇论文，可留作它用，不要硬行拼凑到一篇论文中。论文行文应尽量采用专业术语。能用表的不要用图，可以不用图表的最好不要用图表，以免多占篇幅，增加排版困难。文、表、图互不重复。实验中的偶然现象和意外变故等特殊情况应作必要的交代，不要随意丢弃。

学术堂整理了十个经济金融类的论文题目，供大家进行选择：　　1、我国开放式证券投资基金业绩评价实证研究　　2、基于行为金融理论下的市场有效性研究与证券价值分析　　3、我国证券市场股权结构的制度安排与改革　　4、汽车金融中的信贷资产证券化研究　　5、金融中介理论和我国全能银行的发展　　6、重构我国农村金融体系研究　　7、关于建立我国中小企业政策性金融体系的思考　　8、金融衍生工具监管制度研究　　9、我国商业银行房地产金融风险及其防范　　10、世界金融监管模式的发展及我国之借鉴